Инвестирование для начинающих. ✔Простые и прибыльные схемы.

Если есть свободные деньги, то можно создать для себя пассивный доход на основе инвестиций. Это хорошая альтернатива банковскому вкладу, к тому же так реально накопить себе на большую покупку или на пенсию.

Деньги могут расти с минимальными рисками и с хорошим процентом.

Автор Блога-Рекламист со стажем

Задать вопрос

Я для себя собирал информацию, потом написал эту статью, в которой рассказал про самые надежные варианты, которые может использовать любой человек.

Особенности стратегий инвестирования о которых идет речь в этой статье:

Простые
Надежные
Занимают минимум времени
Минимальный риск
Доходность небольшая (низкая).Но постоянная. Иногда “стреляет” очень хорошо. И, как правило, больше чем в банке дают на депозит.

Содержание статьи показать

Самая главная идея в статье

Инвестирование — это прежде всего система мышление, не обязательно вкладывать только в ценные бумаги. Можно инвестировать в себя (образование, новые навыки и т.д.), покупать недвижимость и т.д.

Плюс инвестиций в том, что можно откладывая понемногу достичь хорошего капитала благодаря действию сложного процента, нужно только время и финансовая дисциплина.

Например, за 15 лет, при инвестициях в 6000 руб/месяц. под 12% годовых, благодаря сложному проценту на счету будет 3 051 439 р.

Вы можете рассчитать итоговую суммы используя инвестиционный калькулятор.

Стратегия инвестирования № 1. Всепогодный портфель.

Автор: Рэй Далио (американский финансист, миллиардер, основатель инвестиционной компании Bridgewater Associates)

В чем суть:

Создаем портфель, который учитывает все возможные ситуации развития рынка и экономики. То есть у нас может инфляция, кризис, рост, падение и т.д. Но портфель всегда остается прибыльными.

Он будет состоят из множества разных активов, что то одно будет расти, что то падать, но в целом, сам портфель будет в плюсе. Единственный минус только в том, что нельзя получить большую доходность.

Как инвестировать во всепогодный портфель:

Мы покупаем ETF фонды, это биржевые фонды с высокой степенью надежности, они формируются из акции кампании или облигаций. В список входят супер надежные кампании из разных секторов экономики.

Поэтому такой портфель устойчив к самым разным рыночным колебаниям.

Покажу пример.

Идем на Московскую биржу: https://www.moex.com/msn/etf

Здесь представлены все ETF, которые торгуются на бирже, их список постоянно пополняется и добавляются новые инструменты.

Есть консервативный вариант: Денежный рынок — это облигации с высокой степенью надежность и с низкой доходностью.

Есть смешанные фонды: Вечные портфели. Собственно — это то что нам нужно, они и называются вечными (или всепогодными) потому что устойчивы при любом развитии событий.

О каждом продукте можно узнать подробную информацию, например скачав презентацию и посмотрев данные на самой бирже.

Остановлюсь на двух примерах более подробно.

1. Биржевой фонд «Открытие Всепогодный» (УК Открытие).

За последние 5 лет доходность в долларах 9.78%.

Однако важно понимать, что такие инструменты, хоть и надежны, но они не гарантируют 100% прибыли, они хорошо работают в долгосрочной перспективы. У них бывают взлеты и падения. Но в среднем за период несколько лет, они прибыльны.

То есть это не возможность быстро заработать. Здесь нужна дистанция для получения прироста капитала.

Плюс весомый, конечно что портфель в валюте, вырос доллар и получилось больше прибыли.

2. Вечные Портфели в Тинькофф Инвестициях

В Евро.

Ссылка: www.tinkoff.ru/invest/etfs/TEUR/

В рублях.

Как видим везде низкий порог входа, прибыльность выше банковский предложений и больше инфляции.

Можно сделать комбинацию: 60% в валюте и 40% в рублях. Пропорции могут быть разными, идея в стабильность и максимизации дохода.

Вы и сами можете найти много других вариантов, такие инвестиции просты, стабильны и долгосрочны.

№ 2. Стратегия американский домохозяек.

Она так называется потому что очень проста и применяется в США простыми людьми, домохозяйками и т.д. За рубежом целая культура инвестирования, люди осознанно создают накопления, используя самые разные финансовые инструменты.

В РФ и СНГ такая культура только зарождается, на рынке появляются ранее недоступные возможности, доступ к инвестирования упрощается.

Так что у каждого есть возможность создать для себя пассивный доход. К тому же большинству из нас не приходится надеяться на большую пенсию в старости.

В чем суть.

Нужно покупать акции кампаний на которых держится вся экономика и немного облигаций для придания портфелю стабильности. Пропорции: 80/20, 90/10 и т.д.

Покажу на примерах.

Какие акции являются самими главными для экономики? (Речь идет о США). Для их учета был разработан специальный рейтинг (Индекс) S&P 500. Он включает в себя 500 крупнейших кампаний в США и рассчитывается с 1988 г.

И торгуется на московской бирже:

Вот еще вариант:

Покупая этот индекс мы инвестируем в ТОП крупнейший кампаний США.

Доходность на уровне 5-10% в год, при этом она постоянно растет.

Вторая часть это стратегии: покупка облигаций.

Они дают меньше прибыли, но более надежны, не зря многие страны покупают регулярно казначейские облигации США.

Хорошие варианты можно найти на Московской бирже в разделе Денежный рынок.

Вы можете зайти на сайт бирже и скачать презентацию о каждом продукте.

В этой инвестиционной стратегии все наши вложения в долларах, что может быть дополнительным бонусов, так как доллар постоянно растет по отношению к рублю и если вы живете в РФ, то заработаете еше и на курсовой разнице.

К тому ни один банк никогда не предложит 5-10% на валютный депозит.

№3. Дивидендная стратегия

Нужно покупать акции по которым выплачивают дивиденды. Таким образом можно регулярно получать проценты и еще, вдобавок, сама акция будет расти в цене.

Однако, есть некоторые сложности в том чтобы подобрать такие акции, так как дивиденды могут не выплачиваться или их размер может сильно менять в зависимости от прибыли кампании и т.д.

Но, есть надежный и простой метод.

Мы будем покупать, так называемых, дивидендных аристократов. Это те компании, которые более 25 лет подряд выплачивают дивиденды. То есть у них максимально крутая репутация.

Естественно все эти компании находятся в США. В РФ таких кампаний просто нет, так у нас после развала СССР, еще молодая страна и экономика еще развивается.

То есть у нас есть акции с дивидендами, но вот «аристократов» среди них еще нет.

Где найти «аристократов»?

Идем на специальный сайт и находим раздел с ними.

www.dividend.com

Нам откроется список из 77 кампаний, которые 25 лет и более выплачивают дивиденды, при этом есть кампании, которые платят более 50 лет (короли). Это самые супер надежные инвестиции.

Интерфейс на английском, но все понятно, название кампании, потом столбец, который показывает прирост стоимости акции за год, следующий за 5 лет.

Затем показатель сколько лет кампании платит акционерам, потом процент дивидендов на одну акцию и суммы прибыли с одной акции.

Я отсортировал по доходности и вот что получилось:

Самый лучший вариант — это более 7% на инвестицию в долларах, что очень не плохо. Плюс кампании уже 37 лет производит выплаты.

Как купить

Можно зайти, например в каталог Тинькофф инвестиций или в любой другой похожий сервис для биржевой торговли, а их сейчас много.

И там найти акции по названию кампании (AT&T Inc) и прочитать, что это вообще на фирма такая.

Получаем полную информацию:

Видим стоимость, текущую доходность и график изменения цены. При этом понимаем, что инвестиции — это вложения на долгий срок, в текущем периоде доходность может быть ниже, но за год и более она будет высокой.

Прежде чем покупать мы можем поискать больше инфы про эту кампанию, для этого просто забиваем ее название по поисковую строку и читаем новости и т.д.

Я, например, нашел свежую статью на Хабре, там про перспективы AT&T Inc.

То есть стоит призадуматься, несмотря на хорошую статистику в прошлом. Вдруг у кампании проблемы, долги и т.д.

Дивидендные аристократы – это в первую очередь мощный, стабильный бизнес и его фундамент в продолжительной дивидендной истории.

Не каждая компания может выплачивать растущие дивиденды в течение более 25 лет.

Еще что важно: дивидендные аристократы обязаны увеличивать выплаты по дивидендам. То есть вложенный капитал будет всегда расти.

Как правило, выплаты производятся несколько раз в год (каждый квартал или трижды за год). Но есть те кто платить дивиденды каждый месяц.

Например: Realty Income.(сектор недвижимости)

Это лишь один из фондов REIT, выплачивающих дивиденды каждый месяц, при этом 90% дохода идет именно в дивиденды. Кампания даже получила патент на использование фразы «Компания ежемесячного дивиденда».

Компания увеличивала свои дивиденды 94 квартала подряд. Сейчас размер выплат составляет $0,235 на акцию ежемесячно, за год: $2,82 или 4,19%.

График роста:

Недостатком этой стратеги является необходимость собирать портфель акций вручную.

Для российского рынка есть индекс, БПИФ, кампаний, которые платят самые жирные дивиденды более 5 лет.

Можно купить индекс доходных акций:

Состав индекса формируется на основании экспертных оценок из всех компаний, входящих в Индекс широкого рынка МосБиржи.

Стратегические идеи в отношении инвестирования

Два типа людей

В мире есть две стратегии выживания, первая из них подразумевает работать за деньги, по сути — это означает быть белкой в колесе. Второй вариант реализуется когда деньги работают на вас.

Заработал = потратил. Это становится ритмом жизни, бесконечными циклами, потом выход на пенсию и жизнь на копейки.

Что бывает с людьми, которые живут по первой стратегии?

Он постоянно работает и тратить деньги, что то купил, денег нет опять, заработал=потратил, получается, что денег всегда нет и их нужно постоянно зарабатывать.

А люди второго типа постепенно начинают жить на проценты, им не нужно постоянно работать, у них есть деньги от инвестиций.

Инвестирование постепенно приводит вас на другой уровень, когда деньги начинают приносить пассивный доход и работают на вас.

Когда лучшее время начать инвестирование?

Позавчера. А следующее лучшее время: сегодня.

Здесь определяющий фактор не размер вложений, а длительность. Чем раньше начали тем больше будет прибыль.

Сейчас я анализирую прожитую жизнь и думаю, почему же я раньше не начал инвестировать. В жизни получаются многие вещи с подвохом, достигаешь благосостояния, но молодость же потрачена.

Знал бы раньше про инвестиции, сейчас был бы на другом уровне. Все из вас, кто читайте эту статью, у вас есть реальный шанс начать сейчас, как можно раньше, а потом выйти на пассивных доход.

Итоги статьи.

В этой статья с рассказал о простых и надежных стратегий инвестирования для получения пассивного дохода. Вы можете использовать комбинацию несколько стратегий, создавать портфели в валюте и в рублях и т.д.

В целом можно получать доходность намного выше банковского процента и при этом владеть ликвидным инструментом.

Вообще инвестирование — это способ мышления, стиль жизни, благодаря чего можно накопить на хорошую жизни или в конце концов на свою пенсию.

Подумайте свой личный финансовый план, решите сколько вы можете инвестировать и какие у вас цели. Потом начните действовать.