Если есть свободные деньги, то можно создать для себя пассивный доход на основе инвестиций. Это хорошая альтернатива банковскому вкладу, к тому же так реально накопить себе на большую покупку или на пенсию. 

Деньги могут расти с минимальными рисками и с хорошим процентом.

Автор Блога-Рекламист со стажем
Автор Блога-Рекламист со стажем
Задать вопрос
Я для себя собирал информацию, потом написал эту статью, в которой рассказал про самые надежные варианты, которые может использовать любой человек.

Особенности стратегий инвестирования о которых идет речь в этой статье:

  • Простые
  • Надежные
  • Занимают минимум времени
  • Минимальный риск
  • Доходность небольшая (низкая).Но постоянная. Иногда “стреляет” очень хорошо. И, как правило, больше чем в банке дают на депозит.

 

Стратегия инвестирования № 1. Всепогодный портфель.

Автор: Рэй Далио (американский финансист, миллиардер, основатель инвестиционной компании Bridgewater Associates)

В чем суть:

Создаем портфель, который учитывает все возможные ситуации развития рынка и экономики. То есть у нас может инфляция, кризис, рост, падение и т.д. Но портфель всегда остается прибыльными.

Он будет состоят из множества разных активов, что то одно будет расти, что то падать, но в целом, сам портфель будет в плюсе. Единственный минус только в том, что нельзя получить большую доходность.

Как инвестировать во всепогодный портфель:

Мы покупаем ETF фонды, это биржевые фонды с высокой степенью надежности, они формируются из акции кампании или облигаций. В список входят супер надежные кампании из разных секторов экономики. 

Поэтому такой портфель устойчив к самым разным рыночным колебаниям.

Покажу пример.

Идем на Московскую биржу: https://www.moex.com/msn/etf

Здесь представлены все ETF, которые торгуются на бирже, их список постоянно пополняется и добавляются новые инструменты.

Инвестирование для начинающих

Есть консервативный вариант: Денежный рынок – это облигации с высокой степенью надежность и с низкой доходностью.

Инвестирование для начинающих. Простые и прибыльные схемы.

Есть смешанные фонды: Вечные портфели. Собственно – это то что нам нужно, они и называются вечными (или всепогодными) потому что устойчивы при любом развитии событий.

Инвестирование для начинающих. Простые и прибыльные схемы.

О каждом продукте можно узнать подробную информацию, например скачав презентацию и посмотрев данные на самой бирже.

Остановлюсь на двух примерах более подробно.

1. Биржевой фонд “Открытие Всепогодный” (УК Открытие).

За последние 5 лет доходность в долларах 9.78%.

Инвестирование для начинающих. Простые и прибыльные схемы.

Однако важно понимать, что такие инструменты, хоть и надежны, но они не гарантируют 100% прибыли, они хорошо работают в долгосрочной перспективы. У них бывают взлеты и падения. Но в среднем за период несколько лет, они прибыльны.

То есть это не возможность быстро заработать. Здесь нужна дистанция для получения прироста капитала.

Плюс весомый, конечно что портфель в валюте, вырос доллар и получилось больше прибыли.

2. Вечные Портфели в Тинькофф Инвестициях

В Евро.

Ссылка: www.tinkoff.ru/invest/etfs/TEUR/

Инвестирование для начинающих. Простые и прибыльные схемы.

В рублях.

Инвестирование для начинающих. Простые и прибыльные схемы.

Как видим везде низкий порог входа, прибыльность выше банковский предложений и больше инфляции.

Можно сделать комбинацию: 60% в валюте и 40% в рублях. Пропорции могут быть разными, идея в стабильность и максимизации дохода.

Вы и сами можете найти много других вариантов, такие инвестиции просты, стабильны и долгосрочны.

№ 2. Стратегия американский домохозяек.

Она так называется потому что очень проста и применяется в США простыми людьми, домохозяйками и т.д. За рубежом целая культура инвестирования, люди осознанно создают накопления, используя самые разные финансовые инструменты.

В РФ и СНГ такая культура только зарождается, на рынке появляются ранее недоступные возможности, доступ к инвестирования упрощается.

Так что у каждого есть возможность создать для себя пассивный доход. К тому же большинству из нас не приходится надеяться на большую пенсию в старости.

В чем суть.

Нужно покупать акции кампаний на которых держится вся экономика и немного облигаций для придания портфелю стабильности. Пропорции: 80/20, 90/10 и т.д.

Покажу на примерах.

Какие акции являются самими главными для экономики? (Речь идет о США). Для их учета был разработан специальный рейтинг (Индекс) S&P 500. Он включает в себя 500 крупнейших кампаний в США и рассчитывается с 1988 г.

И торгуется на московской бирже:

Инвестирование для начинающих. Простые и прибыльные схемы.

Вот еще вариант:

Инвестирование для начинающих. Простые и прибыльные схемы.

Покупая этот индекс мы инвестируем в ТОП крупнейший кампаний США.

инвестирование для начинающих. Простые и прибыльные схемы.

 

Доходность на уровне 5-10% в год, при этом она постоянно растет.

Вторая часть это стратегии: покупка облигаций.

Они дают меньше прибыли, но более надежны, не зря многие страны покупают регулярно казначейские облигации США.

Хорошие варианты можно найти на Московской бирже в разделе Денежный рынок.

Инвестирование для начинающих. Простые и прибыльные схемы.

Вы можете зайти на сайт бирже и скачать презентацию о каждом продукте.

В этой инвестиционной стратегии все наши вложения в долларах, что может быть дополнительным бонусов, так как доллар постоянно растет по отношению к рублю и если вы живете в РФ, то заработаете еше и на курсовой разнице.

К тому ни один банк никогда не предложит 5-10% на валютный депозит.

№3. Дивидендная стратегия

Нужно покупать акции по которым выплачивают дивиденды. Таким образом можно регулярно получать проценты и еще, вдобавок, сама акция будет расти в цене.

Однако, есть некоторые сложности в том чтобы подобрать такие акции, так как дивиденды могут не выплачиваться или их размер может сильно менять в зависимости от прибыли кампании и т.д.

Но, есть надежный и простой метод.

Мы будем покупать, так называемых, дивидендных аристократов. Это те компании, которые более 25 лет подряд выплачивают дивиденды. То есть у них максимально крутая репутация.

Естественно все эти компании находятся в США. В РФ таких кампаний просто нет, так у нас после развала СССР, еще молодая страна и экономика еще развивается. 

То есть у нас есть акции с дивидендами, но вот “аристократов” среди них еще нет.

Где найти “аристократов”?

Идем на специальный сайт и находим раздел с ними.

www.dividend.com

Инвестирование для начинающих. Простые и прибыльные схемы.

Нам откроется список из 77 кампаний, которые 25 лет и более выплачивают дивиденды, при этом есть кампании, которые платят более 50 лет (короли). Это самые супер надежные инвестиции.

Инвестирование для начинающих. Простые и прибыльные схемы.

Интерфейс на английском, но все понятно, название кампании, потом столбец, который показывает прирост стоимости акции за год, следующий за 5 лет.

Затем показатель сколько лет кампании платит акционерам, потом процент дивидендов на одну акцию и суммы прибыли с одной акции.

Я отсортировал по доходности и вот что получилось:

Инвестирование для начинающих. Простые и прибыльные схемы.

Самый лучший вариант – это более 7% на инвестицию в долларах, что очень не плохо. Плюс кампании уже 37 лет производит выплаты.

Как купить

Можно зайти, например в каталог Тинькофф инвестиций или в любой другой похожий сервис для биржевой торговли, а их сейчас много.

И там найти акции по названию кампании (AT&T Inc) и прочитать, что это вообще на фирма такая.

Инвестирование для начинающих. Простые и прибыльные схемы.

Получаем полную информацию:

Инвестирование для начинающих. Простые и прибыльные схемы.

Видим стоимость, текущую доходность и график изменения цены. При этом понимаем, что инвестиции – это вложения на долгий срок, в текущем периоде доходность может быть ниже, но за год и более она будет высокой.

Прежде чем покупать мы можем поискать больше инфы про эту кампанию, для этого просто забиваем ее название по поисковую строку и читаем новости и т.д.

Я, например, нашел свежую статью на Хабре, там про перспективы AT&T Inc.

Инвестирование для начинающих. Простые и прибыльные схемы.

То есть стоит призадуматься, несмотря на хорошую статистику в прошлом. Вдруг у кампании проблемы, долги и т.д.

Дивидендные аристократы – это в первую очередь мощный, стабильный бизнес и его фундамент в  продолжительной дивидендной истории.

Не каждая компания может выплачивать растущие дивиденды в течение более 25 лет.

Еще что важно: дивидендные аристократы обязаны увеличивать выплаты по дивидендам. То есть вложенный капитал будет всегда расти.

Как правило, выплаты производятся несколько раз в год (каждый квартал или трижды за год). Но есть те кто платить дивиденды каждый месяц.

Например: Realty Income.(сектор недвижимости)

Это лишь один из фондов REIT, выплачивающих дивиденды каждый месяц, при этом 90% дохода идет именно в дивиденды. Кампания даже получила патент на использование фразы «Компания ежемесячного дивиденда».

Компания увеличивала свои дивиденды 94 квартала подряд. Сейчас размер выплат составляет $0,235 на акцию ежемесячно, за год: $2,82 или 4,19%.

График роста:
Инвестирование для начинающих. Простые и прибыльные схемы.

Недостатком этой стратеги является необходимость собирать портфель акций вручную.

Для российского рынка есть индекс, БПИФ, кампаний, которые платят самые жирные дивиденды более 5 лет.

Можно купить индекс доходных акций:

Инвестирование для начинающих. Простые и прибыльные схемы.

Состав индекса формируется на основании экспертных оценок из всех компаний, входящих в Индекс широкого рынка МосБиржи.

Стратегические идеи в отношении инвестирования

Два типа людей

В мире есть две стратегии выживания, первая из них подразумевает работать за деньги, по сути – это означает быть белкой в колесе. Второй вариант реализуется когда деньги работают на вас.

Заработал = потратил. Это становится ритмом жизни, бесконечными циклами, потом выход на пенсию и жизнь на копейки.

Что бывает с людьми, которые живут по первой стратегии?

Он постоянно работает и тратить деньги, что то купил, денег нет опять, заработал=потратил, получается, что денег всегда нет и их нужно постоянно зарабатывать.

А люди второго типа постепенно начинают жить на проценты, им не нужно постоянно работать, у них есть деньги от инвестиций.

Инвестирование постепенно приводит вас на другой уровень, когда деньги начинают приносить пассивный доход и работают на вас.

Когда лучшее время начать инвестирование?

Позавчера. А следующее лучшее время: сегодня.

Здесь определяющий фактор не размер вложений, а длительность. Чем раньше начали тем больше будет прибыль.

Сейчас я анализирую прожитую жизнь и думаю, почему же я раньше не начал инвестировать. В жизни получаются многие вещи с подвохом, достигаешь благосостояния, но молодость же потрачена.

Знал бы раньше про инвестиции, сейчас был бы на другом уровне. Все из вас, кто читайте эту статью, у вас есть реальный шанс начать сейчас, как можно раньше, а потом выйти на пассивных доход.

Итоги статьи.

В этой статья с рассказал о простых и надежных стратегий инвестирования для получения пассивного дохода. Вы можете использовать комбинацию несколько стратегий, создавать портфели в валюте и в рублях и т.д.

В целом можно получать доходность намного выше банковского процента и при этом владеть ликвидным инструментом.

Вообще инвестирование – это способ мышления, стиль жизни, благодаря чего можно накопить на хорошую жизни или в конце концов на свою пенсию.

Подумайте свой личный финансовый план, решите сколько вы можете инвестировать и какие у вас цели. Потом начните действовать.

Автор Блога-Рекламист со стажем
Автор Блога-Рекламист со стажем
Задать вопрос
Эта статья может стать ваши первым шагом к росту вашего благосостояние. Стратегии очень просты для внедрения и не требуют большой суммы для старта. Просто начните вкладывать в ваше будущее. Удачи Вам!