Диверсификация в интернет инвестировании

Как дословно переводится диверсификация с латинского — вы можете посмотреть в wiki. В сфере инвестирования в интернете этот термин укрепился очень давно (как и в сфере инвестирования в целом).

Диверсификация — распределение, расширение, разделение.

То, чем управляешь, разделяй.

Известный итальянский инвестор философ Макиавелли

Диверсификация применяется инвесторами для снижения риска инвестиционного портфеля без снижения его доходности.

Смысл заключается в том, чтобы разделить свои инвестиции между различными объектами инвестирования, там самым возможные убытки на одном объекте покрывались бы доходами другого объекта.

Многие крупные инвесторы и компании используют этот инструмент для того чтобы снизить риски ,это своего рода хеджирование которая позволяет не потерять всё, а потерять только какой-то один элемент и всё это будет компенсирована наличием потенциала в других элементах системы.

Снижение рисков при помощи диверсификации

Рассмотрим первый пример с ПАММ-счетами:

Инвестируем 1000$.

Варианты:

1. Выбираем надежную компанию, самый надежный (на данный момент) ПАММ-счёт и вкладываем всё в него. Пусть его доход в неделю составляет в среднем 2% в неделю.
2. Выбираем 3 надежные компании, в каждой выбираем 3 надежных ПАММ-счёта, вкладываем 1000 равными долями, около 100$ в каждый ПАММ-счёт. Доход каждой из них так же составляет в среднем 2% в неделю.

Рассматриваем ситуацию, когда один из наших счетов вдруг показал рекордный за всю историю счета убыток -10%.

Результаты:

Теряем 100$, т.к. у нас всего один счет и это он.

Зарабатываем 8$, т.к. остальные 8 счетов заработали свои средние 2%.

Итоги:

Второй вариант имеет явное преимущество перед первым потому, что вероятность рекордного убытка на всех 9-ти счетах одновременно в 9 раз меньше, чем на одном.

Это был простой пример для демонстрации преимуществ диверсификации. Он, конечно, как «сферический конь вакууме», но в реальности ситуация очень похожа.

Диверсификация памм-счета

Рассмотрим второй пример с доверительным управлением и хайпами:

Та же 1000$

Варианты:

1. Выбираем одну компанию и вкладываем всё в неё. Пусть ежемесячный доход составляет 15%.
2. Выбираем 3 компании и вкладываем в них равными долями по 333$. Их ежемесячный доход так же составляет 15%.

Рассмотрим ситуацию, когда одна из компаний объявила о банкротстве (скам) и прекратила все выплаты.

Результаты:

Просто теряем 1000$ или 100%. Теряем всё.

Теряем 333$ первой компании и зарабатываем по 50$ с двух других (по 15%). Убыток -233$ или -23%.

Итого:

Разница очевидна. Вероятность одновременного «скама» всех трёх компаний в три раза меньше, чем одной.

Варианты распределения

Существует множество схем, по которым можно распределять средства в своём инвестиционном портфеле.

Например:

Распределить между компаниями, работающими с разными валютами: доллары, евро, рубли, что угодно.

Это снизит риск полной потери всех средств из-за какого-нибудь глобального финансового краха (например доллара).

Распределить средства не в равных долях между всеми участниками портфеля, а в долях пропорциональных риску.

Это позволит работать с более доходными инструментами, при этом не сильно увеличивая риск (этот вариант использую я).

P.S.

Разрабатывая свою собственную схему, важно понимать, что инвестиции в интернете при любых раскладах связаны с большим риском.

Чтобы его снизить, необходимо постоянно контролировать свой портфель, чтобы вовремя реагировать на постоянно меняющуюся ситуацию.

Поэтому, чтобы не усложнять себе процесс контроля и анализа общей ситуации — не злоупотребляйте диверсификацией, иначе вместо очевидных её преимуществ, вы будете терпеть убыток за убытком.