Тонкости выбора ПАММ счета

При рассмотрении рейтинга ПАММ счетов на сайтах различных компаний-брокеров можно увидеть, что счета под управлением одних трейдеров имеют стабильную тенденцию к росту. А счета других в один момент пустеют из-за одного рискового вложения.

Что это такое. Общая информация. 

ПАММ — торговый счет, который состоит из одного или нескольких счетов инвесторов, объединенных в единый регистр учета в торговой платформе, торговые операции по которому совершаются исключительно Управляющим посредством проведения торговых операций на счете управляющего, подключенного через мультитерминал к ПАММ-счету.

Основные стратегии, применяющиеся при этом – агрессивная и консервативная.

Стратегии торговли.

Агрессивная стратегия торгов

Как правило, это стратегия нацеленная на получение быстрой и высокой прибыли, но сопровождается высоким риском. Такую стратегию выбирают амбициозные инвесторы и трейдеры, которые готовы иногда рискнуть даже всем капиталом для получения высокой прибыли.

Консервативная стратегия торгов

Как правило, стратегия нацеленная на получение стабильной прибыли при невысоких рисках. Доходность такой стратегии в среднем колеблется от 80% до 120% годовых. В основном применяется трейдерами для долгосрочной перспективы.

Какой же ПАММ-счет выбрать инвестору?

Тут все полностью зависит от ваших целей и финансовых возможностей, а также нужно учитывать соотношения риска к доходности. Нельзя рассматривать доходность не взвешивая риск при этом. Как показывает практика люди, обладающие хорошим капиталом, сперва интересуются рисками (чаще гарантией сохранности средств), а уж затем доходностью.

Пример.

У инвестора есть портфель на 30 000 долларов. Он вкладывает 5000 в агрессивные счета, а остальную сумму — в консервативные. Такие люди, как правило, поклонники консервативной стратегии.

Агрессивной стратегией, как правило, пользуются люди, которые обладают небольшим капиталом, стремясь как можно быстрее его увеличить. Но будьте готовы в этом случае к высоким рискам! Колебание активов и эмоциональное напряжение будет гораздо больше.

Для снижения рисков многие инвесторы пользуются диверсификацией. Говоря простым языком — «раскладыванием яиц по разным корзинам».

Чаще это люди, обладающие хорошей суммой. 100% гарантии это, конечно, не даст (как и ничто в мире не дает), но значительно позволяет снизить риск. К примеру, вы вложили 20 000 долларов в разные ПАММ-счета (10 000 в один и 10 000 в другой).

Возьмем недельную торговлю. На одном счете торговля закончилась с минусовым результатом в 2%, а на другом — с плюсом в 4%. Если сложить общие результаты по вашему портфелю, то вы закончили с плюсом в 2%.

Как не ошибиться с выбором ПАММ счета

1. Срок работы счета

Тут главное — это не путать срок работы управляющего на рынке Форекс в принципе со сроком существования самого ПАММ счета. Так как любой управляющий на вопрос о том, как долго он торгует на бирже, назовет срок от нескольких лет. Наилучший вариант — это возраст счета в несколько лет.

Однако, важно понимать, что продолжительный срок успешной работы счета еще не дает 100%-ных гарантий, он лишь говорит об общей компетентности управляющего трейдера. Успешная торговля, продолжающаяся достаточное время указывает, на наличие правильной и продуманной стратегии.

Так, прибавка к счету нескольких десятков процентов может быть случайностью, а вот торговля со стабильным плюсом в несколько процентов говорит о квалификации.

2. Сумма собственных средств управляющего на счете

Данный момент тоже в какой-то степени указывает на подготовленность управляющего. Действительно, если трейдер уверен в своем опыте и знаниях, то логично с его стороны зарабатывать не только на процентах от прибыли инвесторов, но и получать еще больше от собственных вложений.

То, что управляющий не вкладывает в свой ПАММ счет приличной суммы собственных денег, может говорить о его неуверенности в себе. Такому трейдеру доверять не стоит. Достаточной для собственных вложений управляющего можно считать сумму в 5-10 тыс. $ и больше.

3. Количество сделок и величина торгового периода

Промежуток времени, в течение которого управляющий совершает сделки, называется торговым периодом. По окончании этого периода производится расчет и выплаты инвесторам. В случае если управляющий совершает много сделок, то он сможет создать иллюзию того, что работает по эффективной долгосрочной стратегии.

Для этого успешные сделки будут закрываться в течении торгового периода, а неудачные будут накапливаться в виде отрицательных показателей, что неизбежно приведет к серьезным потерям. Наиболее удачный вариант — это торговый период от недели до месяца, но главное чтобы все сделки закрывались в течение этого периода.

4. Максимальная просадка

Этот параметр может рассказать о степени риска, к которой склонен управляющий. Просадки в любом случае неизбежны, но они не должны быть слишком глубокими, так как это говорит о том, что трейдер склонен полагаться на удачу, а удача рано или поздно может отворачиваться. Надежнее полагаться на трезвый расчет и продуманную стратегию. Чрезмерной можно считать просадку 50 и более процентов.

5. Доходность

В таком деле как инвестирование никогда нельзя полностью исключать вероятность потери финансов. Но, чтобы риск был оправдан, необходимо обеспечить достаточно высокую доходность. Приемлемым, можно считать уровень прибыли в 100% годовых. А значит, управляющий должен обеспечивать своим инвесторам среднюю прибыль в 8,5% в месяц.

Это все рекомендации, если же вы решили самостоятельно торговать на валютной бирже, могу порекомендовать неплохую торговую стратегию.

 Недостатки.

Открытие управляемого счета  означает, что вы выдали ограниченную доверенность на управление своими средствами. Отсюда помимо преимуществ,  вытекают недостатки.

К таковым относятся:

— Управляющие бывают разные: хорошие, плохие и посредственные.

Очевидно, что следует искать хорошего управляющего, но это не очень просто сделать. Многие из управляющих опытные и умные люди. Но они все же – люди. И у них тоже есть свои слабости, семьи, проблемы.

Управляющие могут быть подвержены эмоциям, таким, как жадность и страх торговли, особенно, когда в управлении находится большая сумма. Поэтому, поиск управляющего является частой головной болью у потенциального инвестора.

Не следует также забывать, что на рынке Форекс существует множество мошенников, которые с радостью проиграют ваши средства. Не доверяйте выложенным на всеобщее обозрение результатам торговли.

Затребуйте инвесторский пароль счета управляющего или посмотрите его рейтинг у брокера. И даже в этом случае, прошлые результаты, не будут считаться 100% залогом успеха в будущем.

— Затраты.

Управляемые счета, как правило, оказываются более затратными, чем обычные счета. Ведь никто не может управлять деньгами более дешево, чем сами владельцы этих денег. Тем более, что вам придется платить управляющему некий процент от прибыли.

И часто это 50%. Подумайте, 50% прибыли вы будете отдавать неизвестному вам человеку. Не слишком ли это много?

Это может оказывать отрицательное психологическое давление на вас, в долгосрочной перспективе.

В целом, ПАММ-счета – не для всех. Вы должны взвесить все положительные и отрицательные стороны этого способа инвестиций.

Некоторым людям нравится быть огородниками. Они хотят возделывать землю, сеять семена, поливать и удобрять их, бороться с сорняками и, в конце концов, собрать плоды, чувствуя гордость и удовлетворение, зная, что они их вырастили сами.

Другие люди не заинтересованы, неквалифицированны, или слишком заняты, чтобы заниматься огородом. Они идут на рынок по дороге домой, и набивают сумки готовой продукцией. В конце концов, выбор за вами.

Дополнительно. Период торговли.

Любому инвестору, важно научиться определять торговые дни, поскольку нередки случаи, когда инвестор, вложив деньги в один счет, довольно долго ждет получения прибыли. Зачастую данная ситуация наблюдается на счетах управляющих, которые редко торгуют, даже если на их счете числятся крупные суммы.

Опытные инвесторы советуют отказываться от вложения денег в такого рода памм-счета, при условии, что редко торгующий управляющий не приносит за разовую торговлю внушительный профит.

Следовательно, еще на этапе выбора управляющего важно обратить внимание на периодичность ведения им торговой деятельности.

Для любого инвестора выигрышной будет ситуация, при которой управляющий торгует или 3-4 раза в неделю, или каждый день.

Ошибочным будет выбор управляющего, для которого памм-счета являются всего лишь увлечением, дополнительным источником дохода, поскольку в данном случае вкладчик будет вынужден постоянно вводить и выводить средства, не получая дохода.

Для определения стиля торговли выбранного управляющего, можно, например, посетить соответствующую ветку форума, и почитать ответы управляющего на интересующие инвесторов вопросы, либо задать вопросы о периодичности торговли самостоятельно.

Определяя периодичность торговли, важно помнить, что трейдеры, работающие в ручном режиме, обычно торгуют реже, поскольку на график работы оказывает большое влияние человеческий фактор.

Управляющие, работающие при помощи автоматических систем, напротив, торгуют чаще, особенно, если разработанная им система проверена и в течение продолжительного времени показывает хорошие результаты.

Однако и в данном случае не стоит все деньги вкладывать в счета такого управляющего, ведь преимущество следует отдавать трейдерам, работающим в смешанном режиме.

Выбирая период торговли, вкладчик не должен забывать, что инвестиции должны работать, а не обесцениваться, находясь на счете. К тому же, опытный и хорошо себя зарекомендовавший управляющий, всегда будет нацелен на получение регулярного, оптимального по объему дохода, поскольку для него памм-счета также являются источником дохода.